【观点】陈永伟：人工智能会加剧财富不平等吗
文|陈永伟，《比较》研究部主管，北京大学市场与网络经济研究中心研究员编|黄锫坚按：本文节选自“人工智能与经济学：关于近期文献的一个综述”（该文已发表于《东北财经大学学报》2018年第3期），标题有修改
人工智能可能通过多个渠道对收入分配发生影响。
首先，从理论上讲，人工智能是一种偏向性的技术（DirectedTechnicalChange或BiasedTechnicalChange），它的使用会对不同群体的边际产出产生不同作用，进而影响他们的收入状况。这中效应体现在两个层次上，第一个层次是在不同要素之间，这主要会影响不同要素回报的分配；第二个层次是在劳动者内部，这主要影响不同技能水平的劳动者的收入分配。其次，人工智能的使用还会对市场结构造成改变，让一些企业获得更高的市场力量，进而让企业拥有者获得更多的剩余收入。当然，以上这些效应最终如何起作用，还和相关的政策有很大关系。
1、人工智能对于要素回报的影响
要素回报的差异是造成收入分配差别的最主要原因之一。近年来，资本回报率在全世界范围内都呈现出了增加的趋势，更多的收入和财富向少数资本所有者聚集，这导致了不平等的加剧。而人工智能技术的应用，则可能强化这种要素收益的不平等。
人工智能是一种“技术偏向性”的技术。一方面，它的普及将会减少市场上对劳动力的需求，进而降低劳动力的回报率；而与此同时，作为一种资本密集型技术，它可以让资本回报率大为提升。在这两方面因素的作用下，资本和劳动这两种要素的回报率差别会继续扩大，这会引发收入不平等的进一步攀升。
2、人工智能对不同劳动者的影响
技术的偏向性不仅体现在不同生产要素之间，还体现在劳动者群体内部，不同技能劳动者在面临技术进步后，其收入变化会有很大差异。从性质上看，人工智能是技术偏向性的，它对于不同就业岗位的冲击并不相同。人工智能的一个重要作用是自动化，而目前已有很多研究证明了自动化对不同技能劳动者带来的不同影响。在现阶段，遭受自动化冲击较为严重主要是那些以程式化任务为主，对技能要求较低的职业。自动化的普及不仅压低了从事这些职业的劳动者的收入，还造成了相当数量的相关人员失业。而如此同时，自动化对那些非程式化、对技能要求较高的职业，则主要起到了强化和辅助作用，因此面对“人工智能革命”的冲击，从事这些职业的劳动者的收入不仅没有下降，反而出现了上升。尽管关于人工智能的技能偏向性的研究还较少，但从逻辑上讲，作为一种实现高级自动化的技术，它也将会产生类似的效应。
需要指出的是，随着人工智能技术的发展，自动化的范围已经不再像过去那样局限于程式化较强，对技能要求较低的职业，很多程式化较低、对技能要求很高的职业，如医生、律师也面临着自动化的冲击。在这种背景下，当分析自动化的影响时就需要对自动化的类别进行分析。如果自动化是对低技能劳动进行替代，那么它将会扩大工资的不平等；而如果自动化是对高技能劳动进行替代，那么它或许将有助于缩小收入的不平等。
3、人工智能对利润分配的影响
除了改变要素的边际收益外，人工智能还会可能通过另一条间接渠道——改变市场力量来对收入分配产生影响。
经济学的基本理论告诉我们，当市场结构不是完全竞争时，市场中的企业就可能获得经济利润，而经济利润的高低则和企业的市场力量密切相关。近年来，世界各国的市场结构都呈现出了集中的趋势，大量占据高市场份额的“超级明星企业”（SuperstarFirms）开始出现，并凭借巨大的市场力量获得巨额利润。不少学者认为，高技术的使用是导致“超级明星企业”一个重要原因，而人工智能作为一种重要的新技术显然会强化这一趋势。不过，就笔者所知，目前还没有文献对人工智能影响收入分配的这一渠道进行过专门的实证分析，因此这种猜测暂时只存在于理论层面。
4、政策对人工智能分配效应的影响
技术变迁的收入分配效应必然受到政策因素的影响，合理的政策措施可以让技术变迁过程更有包容性，使所有人更好地共享技术变迁的成果。KorinekandStiglitz（2017）曾对“人工智能革命”中的分配政策进行过讨论。他们指出，尽管像人工智能这样的技术进步可以让社会总财富增加，但由于现实世界中的人们不可能完全保险，也不可能进行无成本的收入分配，因此就难以让这些技术进步带来帕累托改进，在一些人因技术进步受益的同时，另一些人则会受到损害。为了扭转这种情况，政策的介入是必要的。
政策必须对技术进步带来的两种效应——剩余的集中和相对价格的变化做出回应，而为了达到目的，税收、知识产权政策、反垄断政策等政策都可以发挥一定作用。Kaplan（2015）对相关收入分配政策进行了全面探讨。他建议，考虑到人工智能对不同人群带来的不同影响，应该考虑对那些因这项技术获益的人征税，用来补贴因此而受损的人们。Cowen（2017）指出，良好的社会规范将有助于政策作用的发挥，因此在进行收入分配时，必须要注意相关的社会规范的培育。
毫无疑问，人工智能技术的发展将对产业组织和市场竞争产生极为显著的影响。它将通过影响市场结构、企业行为，进而影响到经济绩效，而所有的这些现象都将对传统的规制和竞争政策提出新的挑战。
5、人工智能对市场结构的影响
人工智能对于市场结构的影响是通过两个渠道进行的。
第一个渠道是技术的直接影响。使用人工智能技术的企业可以获得生产率的跃升，这将使它们更容易在激烈的市场竞争中胜出。同时由于人工智能技术需要投入较高的固定成本，但边际成本却较低，因此这就能让使用人工智能的企业具有了较高的进入门槛。这两个因素叠加在一起，导致了市场变得更为集中。
第二个渠道是技术引发的企业形式变革。企业的组织形式是随技术的变化而变化的。在人工智能技术的冲击下，平台（Platform）正在成为当今企业组织的一种重要形式。由于平台通常具有“跨边网络外部性”，因而会导致“鸡生蛋、蛋生鸡”似的正反馈效应，这让平台企业可以迅速膨胀占领市场，并形成一家独大的现象。综合以上两种因素，人工智能技术的迅速发展推动了一批“超级巨星企业”企业的出现，并让市场迅速变得高度集中。
需要指出的是，人工智能对于市场结构的影响不仅反映在横向关系上，还反映在纵向关系上。ShapiroandVarian（2017）指出，由于机器学习的特殊性，那些采用机器学习的企业更倾向于垂直联合以获取更多数据并削减机器学习的成本。根据这一理论我们可以预见，随着人工智能技术的发展，大型平台企业对下游的并购趋势将会加强，而推动这种并购整合的动因将不再是争夺直接的利润或市场份额，而是争夺数据资源。
6、人工智能对企业行为的影响人工智能技术的发展将会对企业的不少行为发生影响。很多以前难以采用的策略将会变成现实。
一个例子是算法歧视（AlgorithmicDiscrimination）。在传统的经济学中，由于企业的信息越苏，“一级价格歧视”只在理论上出现。而在人工智能时代，借用大数据和机器学习，企业将有可能对每个客户精确画像，并有针对性地进行索价，从而实现“一级价格歧视”，获得全部的消费者剩余。即使企业不进行“一级价格歧视”，人工智能技术也能够帮助他们更好地进行二级或三级价格歧视，从而更好地攫取消费者剩余。
另一个例子是算法合谋（AlgorithmicCollusion）。合谋一直是产业组织理论和反垄断法关注的一个重要问题。市场上的企业可以通过合谋来瓜分市场，从而提升企业利润的目的。产业组织理论的知识告诉我们，企业的这种合谋会导致产量减少、价格上升、消费者福利受损。但是，在传统的经济条件下，由于存在信息交流困难以及“囚徒困境”等问题，合谋是很难持久的。尽管从理论上讲，重复博弈机制可以帮助企业合谋的实现，但事实上由于难以监督违约、难以惩罚违约，以及难以识别经济信息等问题的存在，这也很难真正达成。但随着人工智能技术的发展，过去很难达成的合谋将会变成可能。与过去不同的是，企业之间的合谋不再需要相互猜测合谋伙伴的行动，也无需要通过某个信号来协调彼此的行为。只要通过某种定价算法，这些问题都可以得到解决。在这种背景下，企业数量的多少、产业性质等影响合谋难度的因素都变得不再重要，在任何条件下企业都可以顺利进行合谋。
除了算法歧视以及算法合谋外，人工智能技术的发展还会引发很多新的竞争问题。例如，平台企业可以借助搜索引擎影响人们的决策，或者通过算法来影响人们在平台上的匹配结果。
本系列共3篇，请继续阅读：
人工智能会带来哪些就业冲击？
人工智能真的能带来经济增长吗？
本论文可点击此链接下载：人工智能与经济学：关于近期文献的一个综述
人工智能之于法律的可能影响
原标题：人工智能之于法律的可能影响智能时代由人工智能（简称AI）发展而来。人工智能主要运用在开发某些项目，研究某个理论和探索智能技术等领域，其是信息时代的一门新科学，它的发展将会不断改善人类的生活，引领人类进入新时代。随着时代的发展，人们的生活越来越离不开人工智能技术。目前，人工智能技术已经渗透到人类生活的方方面面。从人类驾驶汽车到无人驾驶汽车，从人类战斗机到无人战斗机，甚至医疗等方面纷纷离不开人工智能，人工智能不断改善人们的生活。人工智能技术是为人类服务的，不能超越人类的底线，更不能对人类造成伤害。当然，人工智能的发展必然会带来一些问题，这就需要制定一定的法律法规对人工智能进行管理、约束，这样才能更好地为人类所用，才能让人类过上更好的生活。
人工智能领域不容忽视的法律问题
人工智能与劳动者劳动权保障。人工智能在机械制造方面也有重大突破，机器人是人工智能技术的主要研究成果。由于机器人的出现，将人类从繁重的劳动中解脱出来，节省了大量的人力资源和物力资源，同时也让人类从一些危险的工作中解脱出来。人工智能技术运用到工业生产当中，这样既节省了雇佣劳动人员的资金又提高了生产的效率，推动了工业经济的发展。但是，人工智能技术让人―机关系成为社会生活的一部分，使得社会构造可能产生本质性的变革。
人工智能提高司法审判和行政工作效率。将现有的法律法规和法律文献以及判决文本储存在电脑当中，是目前为止非常安全的手段。人们通过计算机的记忆和文字搜索功能翻阅资料，节省了人们的大量时间。计算机系统还弥补了人类的记忆力不足和文字检查不正确等问题，这同时省去了律师查询文件的劳动和解决问题的推理活动。这些都依靠人工智能计算机系统完善的推理代码以及处理大量数据的功能。律师可以通过计算机系统对数据进行统计分析，推算出最好的法律解决方案。在律师接到一个新案例之后，就可以利用人工智能计算机系统对案件进行统一分析并给出合理的意见。计算机系统可以对逻辑程序，交易记录，日常消费，人口籍贯等方面进行行政化管理。所以说人工智能的崛起必然能提高司法的审判和行政工作的效率。
人类隐私保护的人格权问题。网络空间是一个真实的虚拟存在，是一个没有物理空间的独立世界。无论是现今还是未来时代，将互联网、大数据、人工智能这些元素整合之后，人们可以查阅信息的手段越来越多，自身的信息再也没有秘密性可言。因为数据可以广泛查询，那么对于个人来说自身的隐私就可能会被曝光，所以面对这个时代应该采取一定措施来保护自身隐私不被侵犯。主要有下列几点建议：第一个方面是对自身的隐私保护意识增强。在这个科技进步的时代，人工智能逐渐进入生活当中，人们可以通过机器来对别人的隐私进行攻击，因此如果想要保护自身隐私，那么就应该减少对机器的信息泄露。第二个方面是树立企业保护用户隐私安全的意识。企业自身一定要有保护自身用户的一切信息安全的义务和责任，这也是用户信息安全是否能得到良好的保障前提。第三个方面颁布有关用户信息安全的法律。让用户从根本上认识到有法律可依靠。该法律不但要落实到各个企业，而且要走入人们的生活当中，而且在执行法律的过程中，应该按照严格的法律规定来执行，这样才能使个人信息安全得到保障。
法律如何“智能”地应对人工智能化
制定和完善相关的道德法律准则。现在科技的发展不单单可以使人们生活更加便捷，而且还可以加快社会的进步。与此同时，也会有一些弊端浮出水面，如果推动人工智能来服务人类，使人类文明上升到更高的层面，忘记了以人为主的本真，人们就很难接受人工智能。那么如何来控制以人为主，我国推出了一系列法律准则来约束这项要求。人工智能技术是现阶段科学家努力想要达到的效果，该项技术还是比较新颖，没有严格的法律规定来使用这项技术，同时对于这项技术的开发还没有法律的约束。由于这项技术刚刚进入人们的生活，其需要法律来约束，要根据后续的一系列问题来进行新的调整，从而可以使这项技术更好地被人们所利用。
构建以技术和法律为主导的风险控制机制。由于现在科技的发展，对于人工时代的到来所造成的一系列风险应该如何来先行处理和防范成了现在科学家急需攻破的难题。法律控制是处理风险的主要手段之一，人们可以通过技术上的控制或是法律上的控制来对这项技术进行有效管理。制订法律的人必须站在人们的角度，注重风险防范的重要性。还要利用其他的法律来对人工智能这项技术的其他领域扩展进行限制和约束。通过技术上的管理和控制有效地降低了风险。对于人工智能技术造成的风险我们应该做出有效地防范措施，不单单在法律的基础之上来制定措施，而且也要在不伤害他人的利益基础之上来进行该技术的约束和管理。与此同时，构建一个完善的体系来进行人工智能技术的管理。
运用智能与传统相结合的方式对人工智能的社会应用情况进行法治监督。对于人工智能技术的发展趋势许多科学家做出了假设，该项技术一定会在互联网的基础之上，采集大量的信息来进行技术上的提升。虽然这样有利于人工智能技术的发展，但是由于信息量的不断提升，对于管理这项技术也有一定的难度。如果监管部门没有做好本职工作，那么不法分子就有机可乘，进入其内部窃取信息，从而导致损失较大利益。这对人工智能技术的发展部门来说尤为重要，所以要求监管部门做到与时俱进，将整个人工智能技术的运行做到心中有数。第一个方面就是需要监管部门根据不同的区域来制定不同的监管制度，但是要遵循以人为本的角度来进行管理，还需要完善的整体体系来进行监管，以便于监管部门发现在发展人工智能技术过程当中出现违反规定的行为，可以及时出手制止；第二个方面就是需要企业做到应对一些紧急情况的智能化机制，研发人工智能技术过程当中，如若发现紧急情况及时向企业内部进行汇报，然后再经过这个机制进行数据上的分析，最后制定一系列的方案来解决问题。假设出现不能用机制来解决的问题，可以采用强制断电或者是切断网络的措施来解决问题。在人工智能技术研发的过程中，要遵循颁布的法律进行研发。
人工智能革命引发的法律问题才刚刚开始，法律研究者需要秉持理性主义精神，不断拓展知识储备，跟进理论创新和制度创新，探索和发现一个更适合人工智能时代的法律制度体系。综上所述，在这个人工智能时代，我们相信法律制度的理性之光与科学技术的智慧之光将交相辉映、大放异彩。
（作者为中央司法警官学院副教授）
【参考文献】
①吴汉东：《人工智能时代的制度安排与法律规制》，《法律科学(西北政法大学学报)》，2017年第9期。